Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ и контроль за финансовыми потоками между хозяйствующими субъектами»[88].

      Между финансовым мониторингом как государственной функцией, которую осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу, и «первичным финансовым мониторингом» (доктринальные понятие) существует принципиальная разница. Поскольку, во-первых, первичный финансовый мониторинг (доктринальный термин) как легальный термин не предусмотрен нормативными актами, а во-вторых, субъекты Закона № 115 действуют как предприниматели, то есть негосударственные организации. Их полномочия не имеют государственно-властного характера. Они не наделены такими полномочиями и не вправе применять какие бы то ни было меры государственного принуждения к своим клиентам, поскольку их связывают между собой исключительно гражданско-правовые отношения, которые возникают, изменяются и прекращаются на основе норм гражданского права и которые, согласно статье 1 ГК РФ, построены на принципах равенства сторон.

      Публичные правоотношения по поводу идентификации и проверки клиентов субъектов Закона № 115 возникают на основе Закона № 115 между самими субъектами Закона № 115 и Федеральной службой по финансовому мониторингу. Это административно-правовые отношения, которые регулируются нормами административного права. Как известно, отрасль административного права – это отрасль публичного права. В случае неисполнения субъектами Закона № 115 требований норм ПОД/ФТ к ним надзорными органами, в том числе Росфинмониторингом и Банком России, могут быть применены соответствующие санкции норм КоАП РФ.

      Кроме того, публичные правоотношения в этой сфере могут возникать и как отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

      1.2. Определение финансового мониторинга как государственной функции

      Как уже отмечалось, здесь мы берем за основу определение финансового мониторинга, в котором проявляется его государственный характер. Повторим: «Финансовый мониторинг – это “совокупность действий государства посредством издания определенных нормативных актов и создание уполномоченных органов, усилия которых направлены на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, как в отдельных субъектах Российской Федерации, так и в масштабе всей страны и за ее пределами”»[89]. С учетом тех дополнений, которые были внесены в законодательство, данное определение расширилось его новыми признаками за счет недавно поставленных перед Росфинмониторингом целей и задач (противодействие различным незаконным финансовым операциям, распространению оружия массового поражения, о которых речь пойдет в следующей главе учебного пособия).

      Соответственно, теперь финансовый мониторинг как государственная функция уполномоченного органа – СКАЧАТЬ