Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ обязанности юридических лиц.

      Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.

      Дальше мы обо всех этих субъектах права в системе правового регулирования ПОД/ФТ будем говорить подробно во всех главах учебного пособия, применительно к обозначенным в нём конкретным темам.

      1.1.5. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

      По сути это юридические средства, которые применяются как элементы метода правового регулирования общественных отношений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Здесь в статье 4 Закона № 115 они обозначены, как «меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». К числу таких мер Закон № 115 относит следующее:

      – организация и осуществление внутреннего контроля;

      – обязательный контроль;

      – запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

      Однако эта запрещающая норма не абсолютна, так как Закон № 115 предусматривает пять исключений из этой запрещающей нормы.

      Под указанный выше запрет не подпадают некоторые виды информирования клиентов субъектов Закона № 115.

      Первое исключение – надо информировать этих клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

      Второе исключение – клиентов нужно информировать о приостановлении операции.

      Третье исключение – клиентов надо информировать об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.

      Четвертое исключение – клиенты должны ставиться в известность об отказе от заключения с ними договора банковского счета (вклада).

      Пятое исключение – клиентов нужно информировать о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом № 115.

      – иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

      В следующих главах учебного пособия об этом еще пойдет речь, а пока объясним, что понимается под «иными мерами», которые предусмотрены федеральными законами.

      Перечень возможных «иных» мер, как мы видим из формулировки, о которой идет речь, не закрыт. Это значит, что могут быть приняты новые законы, дополняющие перечень данных мер, или же законодатель может внести дополнение в действующее законодательство, и не только в Закон № 115, но и в другие федеральные законы.

      Рассмотрим их подробнее.

      1.1.6. СКАЧАТЬ