Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

      17) негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

      18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также

      19) операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

      20) индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

      21) индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и

      22) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

      Дальше – в главе 10 учебного пособия подробнее рассматриваются правовой статус субъектов Закона № 115 их обязанности в сфере ПОД/ФТ.

      Клиенты субъектов Закона № 115 и их обязанности знать своих бенефициаров

      В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматривается ряд обязанностей клиентов, которые обслуживаются лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом. При этом Закон № 115 не связывает каким-то образом эти обязанности с самим фактом обслуживания юридических лиц в организациях, которые оказывают им услуги по проведению указанных выше операций. Независимо от начала такого обслуживания и самого этого обслуживания организации должны обладать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115. А это следующие сведения:

      Во-первых, в отношении физических лиц – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство.

      Во-вторых, дата рождения.

      В-третьих, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты.

      В-четвертых, реквизиты документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

      В-пятых, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

      В-шестых, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

      В-седьмых, в случаях упрощенной идентификации клиента – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, а также иная информация, позволяющая подтвердить указанные сведения.

      Все эти обязанности не распространяются на органы государственной власти, иные государственные органы, органы местного самоуправления, СКАЧАТЬ