Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ которая в российском законодательстве принята в соответствии с рекомендациями международной организации – ФАТФ.

      Упрощенная идентификация клиента – физического лица (далее также – упрощенная идентификация), осуществляемая в случаях, предусмотренных Законом № 115. Это совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

      – с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

      – с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

      – с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме (Подробнее об этом смотрите главу 11 учебного пособия).

      Иностранная структура без образования юридического лица – организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица. В частности – фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления). Это такая организационная форма, которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей. (Подробнее об этом – главы 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 учебного пособия.)

      1.1.4. Субъекты системы ПОД/ФТ

      В системе ПОД/ФТ, на наш взгляд, можно выделить четыре состава видов субъектов права и правоотношений:

      а). Росфинмониторинг, надзорные и правоохранительные органы.

      б). Субъекты Закона № 115.

      в). Клиенты субъектов Закона № 115.

      г). Бенефициарные владельцы и выгодоприобретатели клиентов Закона № 115.

      Объясним, почему мы выделяем этих субъектов права в системе ПОД/ФТ, анализируя нормы Закона № 115.

      В статье 2 Закона № 115 закреплена сфера его применения, и там, стало быть, сказано, на кого, то есть на каких субъектов права распространяется этот Закон.

      Закон № 115 регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами СКАЧАТЬ