Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ может обратиться в регистрирующий орган с заявлением об исключении несоответствующих предприятий из реестра. В случае неисполнения обязанностей в течение следующих 3 лет по решению органа торгово-промышленной администрации компания включается в перечень предприятий с существенными правонарушениями (черный список), который размещается на интернет-сайте публичного реестра. В результате включения компании в черный список ее законный представитель лишается права занимать соответствующую должность в течение 3 лет. Включение предприятия в серый или черный список негативно сказывается на его взаимодействии с государственными органами: все государственные органы должны учитывать факт невыполнения обязанностей по предоставлению информации предприятиями при государственных закупках, проведении тендеров, выделении земельных участков в государственной собственности, присвоении почетных званий, применять определенные ограничения и запреты для данных предприятий[76].

      Возможно, и в России этот опыт c некоторой корректировкой мог бы быть полезен. Такой реестр создал бы больше прозрачности в деятельности банков и других организаций, имеющих отношение к финансовому рынку. Появилось бы больше возможностей для решения задач в области ПОД/ФТ.

      § 3. Финансовый мониторинг как учебная дисциплина

      Финансовый мониторинг как учебная дисциплина включает объяснение законодательства и практики его применения, технологий использования информационных ресурсов в сфере ПОД/ФТ и борьбы с другими финансовыми преступлениями, посягающими на национальную безопасность права граждан и организаций.

      Курс финансового мониторинга как учебная дисциплина, на наш взгляд, состоит из трех частей.

      В первой части курса рассматриваются общие вопросы финансового мониторинга (понятия отмывания денег, финансирования терроризма, коррупции) и роль государственно-правового механизма противодействия этим преступлениям.

      Во второй части курса раскрываются вопросы, относящиеся к структуре национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и борьбе с коррупцией.

      В третьей части курса рассматриваются вопросы организации внутреннего контроля в тех организациях, которые проводят операции с денежными средствами и имуществом.

      Глава 2

      Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма

      § 1. Понятие финансового мониторинга и его роль в национальной системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма

      Для того чтобы понять место и роль финансового мониторинга в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, СКАЧАТЬ