Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ компетенция данной системы в России тоже стала шире. Обратим внимание на то, что, в целом, в связи с этим, в понимании терроризма, как такового, ничего не изменилось. Просто акцентируется внимание на том, что терроризм становится потенциально опаснее, чем раньше. В арсенале его средств могут появиться и такие виды оружия. Поэтому в данном учебном пособии эти аббревиатуры будут использоваться таким образом, что аббревиатура ПОД/ ФТ/ФРОМУ нами применяется в тех ситуациях, когда делается акцент на вопросах мирового противодействия терроризму, то есть глобальных проблемах борьбы с возможным применением средств массового поражения. В остальных случаях, когда речь идет о ПОД/ ФТ, этот термин является наиболее общим и по сути означает то, что он включает в себя ПОД/ФТ/ФРОМУ.

      Во-вторых, в Законе № 115 говорится о сфере его применения. В его нормах перечисляются субъекты права в системе ПОД/ФТ и регулируются их полномочия, права и обязанности, как на верхнем, так и на нижнем уровнях этой системы.

      В-третьих, цели системы ПОД/ФТ предусмотрены в статье 1 Закона № 115, в котором сказано, что данный «Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[78].

      Защита прав и законных интересов граждан поставлена в Законе № 115 на первое место. Объясняется это тем, что, как сказано в статье 2 Конституции РФ, человек, – высшая ценность, а легализация преступных доходов и терроризм как раз и посягают в первую очередь на благополучие человеческой жизни. Ведь в тех случаях, когда террористы совершают террористические акты, они пытаются повлиять на политику, проводимую правительством, причиняя вред жизни и здоровью конкретных людей или угрожая их жизни. А что касается легализации преступных доходов, то хотя вред, причиняемый конкретным людям, не столь очевиден, но всё дело как раз в нём. Потому что преступные доходы получены из источников, которые во многих случаях тоже являются результатом причинения вреда жизни, здоровью и благополучию людей. Например, доходы от торговли наркотиками, торговли оружием, торговли людьми, включая проституцию, другие преступления. Все они мотивируются в том числе и желанием преступников легализовать доходы от преступной деятельности, поэтому, чем больше они встречают противодействия на их пути, тем слабее становятся такие мотивации, и тем лучше оказываются защищены права и законные интересы граждан.

      И общество, и государство в целом должны быть защищены от этих угроз тоже. Чем больше защищены общество и государство от угроз терроризма и легализации преступных доходов, тем лучше для защиты живущих в нем людей. Эти угрозы могут быть и внутренние и внешние, в том числе, – с применением современных информационных технологий. Для их нейтрализации тоже нужны система ПОД/ФТ и ее ядро – финансовый мониторинг.

      В-четвертых, система ПОД/ФТ имеет определенную СКАЧАТЬ