Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ в отличие от других наук, наука финансового мониторинга – это комплексная наука, которая активно использует математику и кибернетику в качестве инструментов анализа. Они существенно дополняют методологию юридической науки. На практике эти инструменты анализа позволяют вырабатывать знания типологий совершения финансовых преступлений и формализовать их таким образом, чтобы можно было использовать специальные технологии управления базами данных.

      Методология юриспруденции выработана теорией государства и права. И ее роль возрастает, поэтому «не случайно сегодня наблюдается “вторая волна” интереса к методологии права»[67]. При этом нужно исходить из того, что в России сложилась самостоятельная правовая система[68]. Ввиду самобытности России в ней складываются свои экономические, политические и культурные отношения, а в результате этого развития наша страна имеет и свою собственную самостоятельную правовую систему[69]. Соответственно, мы не должны механически копировать в том числе западные подходы в сфере ПОД/ФТ. Простой пример из международного права: ФАТФ рекомендует применять риск-ориентированный подход, поскольку ресурсы для целей ПОД/ФТ в любой стране ограничены, и поэтому надо сконцентрировать внимание на наиболее рискованных в этом смысле сегментах финансового рынка. Но ведь это стандарт. А наш финансовый рынок отличается и по времени, и по пространству. Может получиться так, что из-за недостоверных отчетов, к примеру, банков, эти риски просчитать невозможно. В банковской системе были случаи, когда никто не ожидал, что крупные банки предоставляют недостоверную отчетность. Считалось, что уж там-то риск вывода активов в офшор ниже. А получилось вовсе не так, как все думали.

      К опыту зарубежных государств и к тем концепциям, которые они распространяют в науке и в публицистике, тоже надо подходить критически. В частности, применительно к пониманию причин и условий, способствующих совершению терроризма, нам надо искать свое видение и понимание этих проблем. Каждая страна и отдельно взятые группы стран имеют свою географическую, экономическую, политическую, финансовую, экологическую, социально-психологическую, научную, образовательную и другую специфики. Везде разный уровень материальной и духовной жизни, и везде не одинаково относятся к человеку. Соответственно, концепции причин преступности вообще и терроризма в частности, которые разрабатываются западной наукой, могут не отражать весь спектр этой специфики, не говоря уже о том, что они могут оказаться субъективными, Поэтому те концепции причин терроризма, которые выработаны в странах Запада, мы не можем механически перенимать и бездумно переносить в российскую науку, в том числе, когда речь идет о понимании причин терроризма. При этом акцентируем внимание на том, что речь идет лишь о различных подходах к пониманию причин терроризма, а не об актах террора.

      К актам терроризма во всех странах должен быть один подход: терроризм недопустим и не имеет СКАЧАТЬ