Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ знаний или даже открытие новых, ранее не известных закономерностей, наука финансового мониторинга вырабатывает новые знания, которые могут быть успешно применены практиками.

      Во-первых, наука финансового мониторинга призвана вооружить практику системным методом выявления различных схем совершения преступлений, что само по себе не просто и сопряжено с некоторыми трудностями доступности информации. Не всякая информация может быть получена с помощью анализа финансовых связей между теми, кто совершает финансовые преступления, и теми лицами (банки, нефинансовые кредитные организации, микрофинансовые организации и другие организации из этого ряда), которые вовлечены в их деятельность. Исследователи сталкиваются с определенными трудностями добывания информации. Для них практика закрыта как минимум с двух сторон. Со стороны финансовых разведок, которые могут вырабатывать такие типологии, сталкиваясь на практике с преступлениями (конфиденциальность) и со стороны самого преступного мира. Преступный мир тоже использует своих аналитиков. Создается некоторая конкуренция среди тех, кто применяет науку во благо и тех, кто применяет ее во вред.

      И преступный мир по вполне понятным причинам не склонен разглашать свои «достижения» в применении науки. Если только они не становятся известными всем из зала суда. Поэтому наука как бы плетется за практикой и зачастую получает уже в некотором смысле устаревший материал для своих научных исследований в сфере типологий финансовых преступлений. Но эти типологии нужны, и знать о них аналитикам финансовых разведок, как, впрочем, и правоохранительным органам, нужно. Ибо уже известные типологии различных финансовых махинаций широко применяются преступниками не потому, что они неизвестны подразделениям финансовой разведки и правоохранительным органам, а главным образом из-за того, что трудно выявить лиц, которые их применяют при совершении преступлений.

      Во-вторых, надо изучать пробелы в правовом регулировании субъектов финансового рынка, те правовые нормы, которые имеют коррупциогенный характер или создают причины и условия, способствующие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, экстремизма, а также совершению других финансовых преступлений.

      В-третьих, существует проблема применения интеллектуальных кибернетических систем в сфере ПОД/ФТ. Можно сколько угодно разрабатывать схемы и типологии в системе ПОД/ФТ, но если нет возможностей автоматизации, то всё выливается в рутинный труд аналитиков, которым приходится вручную обрабатывать информацию о сомнительных сделках и операциях.

      Если бы были созданы глобальные системы обработки информации в пределах двух уровней системы ПОД/ФТ, то это позволило бы быстро обнаруживать подставные фирмы и отсеивать сомнительные операции. Были бы просто невозможны незаконные трансграничные операции, связанные с многократным вывозом и ввозом одного и того же товара, к примеру – карусельные типологии, при которых происходит хищение налогов. Сложнее СКАЧАТЬ