Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

      8) деятельность центрального депозитария;

      9) репозитарную деятельность[44];

      10) деятельность субъектов страхового дела; 11) негосударственных пенсионных фондов;

      12) микрофинансовых организаций;

      13) кредитных потребительских кооперативов;

      14) жилищных накопительных кооперативов;

      15) бюро кредитных историй;

      16) актуарную деятельность;

      17) кредитных рейтинговых агентств;

      18) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

      19) ломбардов.

      Все эти организации поднадзорны Банку России. А помимо этих организаций, есть еще и такие субъекты финансового рынка, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и имуществом, но при этом не имеют надзорных органов. В этом случае они, по их обязательному обращению, ставятся на учет в Росфинмониторинге, который имеет право их непосредственно проверять. Нормативные правовые акты предусматривают требования постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее – организации и индивидуальные предприниматели).

      Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторингом в соответствии с местом государственной регистрации организации и местом жительства индивидуального предпринимателя.

      Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

      а) лизинговые компании;

      б) операторы по приему платежей;

      в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

      г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

      д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

      Порядок постановки на учет регулируется Положением, утвержденным правительством РФ[45].

      Каждая из вышеназванных организаций (поднадзорных Банку России и тех, которые ставятся на учет в Росфинмониторинге) имеет правовой статус, который предусмотрен соответствующим федеральным законом. Их деятельность тоже регулируется федеральными законами. Например, Федеральным законом «Об акционерном обществе», Федеральным законом «Об инвестиционных фондах»; Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах»; Федеральным законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»; Законом РФ «Об организации СКАЧАТЬ