Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

      Эффективное использование различных, в том числе открытых для доступа информационных ресурсов позволяет пресечь легализацию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и экстремизма, хищение денег в банках и других коммерческих организациях, незаконные финансовые операции, включая неправомерный вывод активов в офшорные юрисдикции. И здесь как раз нужны знания гражданского, предпринимательского, банковского, валютного, таможенного, налогового и коммерческого права. А еще – знание и понимание международного публичного, международного частного и некоторых других отраслей права. Потому что нормы этих и некоторых других отраслей права как раз и предусматривают, а также регулируют множество информационных ресурсов, которые, как показывает практика, нужно стремиться использовать как можно более эффективно и комплексно. К примеру, для того чтобы создать и затем использовать базы данных, нужно знать, какие реестры и какие массивы информации предусматриваются той или иной отраслью права и какой предусмотрен нормативный порядок для их формирования и использования на практике. Применение информационно-аналитических систем с учетом этих знаний как раз и позволяет выявить наиболее рискованные области финансовой активности, в которых может происходить отмывание грязных денег или финансирование терроризма.

      При этом нужно иметь в виду, что правовое регулирование общественных отношений постоянно совершенствуется: вносятся изменения и дополнения в нормативные акты. Соответственно этому могут появляться новые информационные ресурсы, которые требуют исследования на предмет создания или улучшения информационной базы данных. Поэтому, прежде чем создавать какую-то информационную базу или использовать имеющийся информационный ресурс, надо поинтересоваться тем, как он регулируется правом и какие изменения происходят в законодательстве. Таким образом, на этой основе могут создаваться новые базы данных, информационно-аналитические системы, с помощью которых могут отслеживаться отмывание денег и финансирование терроризма.

      В Законе № 115 предусмотрены такие права, но их недостаточно. В частности, право на получение информации, которая необходима субъектам Закона № 115 для исполнения его требований, закреплено в части 5 статьи 9 «Предоставление информации и документов». Законом № 115 предусматривается обязанность федеральных органов государственной власти предоставлять информацию субъектам Закона № 115. На наш взгляд, в Законе № 115 следует расширить права лиц, действующих на уровне первичного мониторинга на получение информации, которая нужна для выявления сомнительных сделок от федеральных органов исполнительной власти.

      К примеру, в 2014 году была проведена реформа гражданского законодательства, которая привнесла много нового в регулирование корпораций и корпоративных отношений. В 2016 году внесены СКАЧАТЬ