Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ субъектов, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами, которые регламентируют проверочные процедуры.

      Принцип изучения зарубежного опыта противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

      Международное сотрудничество в сфере ПОД/ФТ – это одно из направлений в финансовом мониторинге[40]. В рамках этого международного взаимодействия существует возможность изучения соответствующего опыта других стран.

      Во-первых, это новая наука, которая возникла в нашей стране совсем недавно – в начале XXI века – и пока еще представлена ограниченным количеством исследований.

      Учебной литературы практически нет, потому что созданию учебной литературы предшествует научная литература в виде научных статей и монографий, а их еще совсем мало. А между тем знания в области финансового мониторинга нужны не только для обучения студентов, но и для повышения профессиональных качеств тех, кто работает в кредитных и других организациях, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и имуществом. Они нужны и клиентам этих организаций. Ведь едва ли не каждый второй отзыв банковской лицензии производится по основаниям несоблюдения требований Федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

      Некредитные организации тоже подпадают под надзор Банка России, и к ним тоже предъявляются аналогичные требования по идентификации их клиентов и выявлению сомнительных сделок[41]. Неисполнение этих требований или неправильное исполнение законов и нормативных актов Банка России влечет применение штрафов и других санкций.

      В тех случаях, когда в отношении некоторых субъектов финансового рынка надзорный орган не предусмотрен, надзор над ним осуществляет непосредственно Росфинмониторинг. При этом надо иметь в виду, что так или иначе все субъекты финансового рынка находятся под надзором Росфинмониторинга, поскольку они обязаны при определенных законом основаниях направлять информацию о подозрительных сделках и операциях в Росфинмониторинг.

      Во-вторых, наука финансового мониторинга – комплексная наука. С одной стороны, наука о финансовом мониторинге включает ряд вопросов банковского, гражданского, валютного, таможенного, бюджетного, международного и налогового права. А с другой стороны, она использует прикладные знания и исследования информационных технологий, которые ей необходимы как инструменты для финансовой разведки, то есть для сбора, обработки, анализа хранения и при наличии оснований, предусмотренных законом, – передачи в правоохранительные органы информации о подозрительных сделках и операциях с денежными средствами и имуществом.

      Наука финансового мониторинга преимущественно является одной из комплексных наук, которая находится на стыке между системой правовых, экономических, СКАЧАТЬ