Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ образом, чтобы ответ на запросы следователей не обнаруживал саму типологию отмывания денег или финансирования терроризма, а только позволял выдвигать или проверять версии, имеющие отношение к системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.

      Следует изучать новые технические и правовые возможности применения в этой сфере интеллектуальных кибернетических систем, при функционировании которых конфиденциальная информация о типологиях отмывания денег и финансирования терроризма остается в самой информационной системе, а из нее становится доступной только та часть информации, которая нужна для совершения следственных действий.

      Итак, наука финансового мониторинга как минимум характеризуется теми основными свойствами, которые уже перечислены и образуют ее специфику. При этом каждое из этих свойств за исключением первого из вышеперечисленных (новая наука) может рассматриваться и как направление ее развития (тенденции в расширении и углублении предмета науки).

      Любая финансовая наука оперирует категориями и понятиями. В этих категориях и понятиях отражаются конкретные реальности – ее предмет.

      Социально-экономическая функция. Как уже отмечалось, чем лучше организован финансовый мониторинг, тем больше создается препятствий для совершения предикатных преступлений. Такое возможно на основе использования достижений науки.

      Усилия финансового мониторинга способствуют очищению бизнеса от криминала, улучшению всей экономической инфраструктуры общества, сбережению государственного бюджета. Противодействие выводу активов из организаций создает гарантии прав акционеров, вкладчиков и тем самым повышает уровень доверия к банковской системе и к финансовому рынку страны. Без финансового мониторинга была бы невозможна деофшоризация российской экономики. А это одна из стратегических целей ее кардинального улучшения.

      Укрепление государственности как функция финансового мониторинга. Наука финансового мониторинга способствует улучшению функционирования государства, укрепляет его социальную опору в обществе. Финансовый мониторинг выявляет факты финансирования терроризма и экстремизма, коррупцию государственных служащих, факты хищений бюджетных денег и их нецелевое использование. Естественно, совершенствование на научной основе государственного мониторинга создает и обеспечивает необходимые гарантии конституционных прав граждан. Если речь идет о противодействии финансированию терроризма и экстремизма, то тем самым обеспечивается основное конституционное естественное право человека – право на жизнь. Согласно статье 2 Конституции РФ, человек – главная ценность. В статье 7 Конституции РФ закрепляется важнейший принцип нашей страны – социальное государство. Поэтому противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, создает необходимые условия для достойной жизни людей, как того и требует этот конституционный принцип в России. Наука финансового СКАЧАТЬ