Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности. О. Ю. Захаров
Чтение книги онлайн.

Читать онлайн книгу Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - О. Ю. Захаров страница 22

Название: Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности

Автор: О. Ю. Захаров

Издательство: Книжкин Дом

Жанр: Документальная литература

Серия:

isbn: 978-5-17-046295-7, 978-5-271-17847-4, 978-5-226-00553-4

isbn:

СКАЧАТЬ то же время дочерние предприятия на эти деньги строят виллы, дачи, покупают квартиры для руководства головного предприятия.

      2. Работа в отраслях, связанных с высоким риском, и проведение высокорискованных операций. Обман мошенников. Так, ряд фирм вкладывал деньги в операции «МММ», зная сущность этого вида мошенничества и вовремя уходя из дела.

      3. Постоянные изменения кадрового руководящего состава фирмы для распределения доходов среди узкого круга лиц.

      4. Крупные невыгодные сделки с родственным партнером с последующим разделением прибыли между договаривающимися сторонами.

      Особые отношения со сторонними партнерами

      Иногда для проведения крупной мошеннической аферы необходимо прибегать к особым отношениям с некоторыми партнерами (по делу и мошенничеству):

      • пользование услугами нескольких банков для перевода денег из одного банка в другой, чтобы скрыть наличие денег при арбитражных разбирательствах и аресте счетов;

      • ссылки на действия правоохранительных органов, ЦБ или правительства, якобы не позволяющие рассчитаться с вкладчиками;

      • продажа или слияние фирмы, продажа части фирмы;

      • договоренности фирмы или финансовой компании со страховым обществом для обмана вкладчиков.

      Так, «Чара-банк», заявив о своей невозможности выполнить обязательства перед вкладчиками, объявил, что это сделает страховая компания «Эра», которая, в свою очередь, предложила выкупить у вкладчиков «Чара-банка» его обязательства за 25 % их стоимости.

      Таким образом, вкладчики теряли 75 % от вложенных средств и возможность в судебном порядке получить свои деньги от «Чара-банка», так как взамен 25-ти получаемых процентов отдавали расписки банка. Кроме того, «Чара-банк», не имея лицензии на банковскую деятельность, брал у населения валюту под расписку в переводе на рубли. Это позволило банку сыграть на инфляции рубля, а при запрете валютных операций для расчетов внутри России вкладчики лишились возможности предъявлять судебные иски для возврата кредитов в валюте, так как сами бы подлежали наказанию за незаконные валютные операции.

      4.7. Аферы с инвестициями

      Аферы с инвестициями также являются трудно доказуемым мошенничеством.

      Признаками таких афер являются:

      • необычно высокие процентные ставки годовых выплат;

      • инвестиции, не представляющие обычно делового интереса. Под «МММ», «Чара-банком», «Хопром», «Русским домом Селенга» и другими не было никакой собственности и никакого производства. Все строилось на спекуляции «ценными» бумагами и выплате денег предыдущим вкладчикам за счет поступлений от новых инвесторов;

      • использование лазеек для уклонения от налогов;

      • нарушение законодательства и отсутствие лицензий на право заниматься банковской деятельностью. Подмена лицензий договорами о кредитах;

      • действия, уже сопровождавшиеся скандалами и банкротством;

      • представление СКАЧАТЬ