Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности. О. Ю. Захаров

Чтение книги онлайн.

      • неисполнение договора или отдельных его положений со ссылкой на малосущественные и явно сомнительные причины и т. п.

      Если такие факты получены, то в зависимости от результатов оценки всей добытой информации следует либо изменить условия договора, либо жестко контролировать выполнение.

      Признаки, проявляющиеся при опасности невозврата кредитов:

      • контроль за прохождением денежных средств, взятых под договор (контракт) (куда отправлены деньги, по договору или на сторону?);

      • контроль за прохождением товаров по контракту;

      • контроль за производством товаров под контракт (если товары производятся в России);

      • контроль за использованием средств не по назначению;

      • контроль за всеми нарушениями договора, которые допустил клиент. Перевод денег в дочерние и иные фирмы, не предусмотренные контрактом, закупка товаров не того ассортимента и не у того контрагента, как предусмотрено контрактом;

      • контроль за своевременным составлением и направлением претензий в случае нарушения договора;

      • контроль за действиями и поведением должника после направления ему претензии (может начать распродавать имущество предприятия, чтобы расплатиться или чтобы сбежать, не заплатив долгов);

      • контроль за действиями кредитного и дебиторского отдела по взиманию долга с использованием действующего законодательства. Подготовка документации, сроки предъявления претензий, получения ответов, оформления иска в третейский или арбитражный суд, обеспечение иска и доказательств.

      Глава IV

      Мошенничество на финансовом и деловом рынках России

      При обеспечении коммерческой безопасности предприятий значительное место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.

      4.1. Области деятельности мошенников

      Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:

      1. Продажа и покупка ценных бумаг.

      2. Предоставление и получение кредита.

      3. Предоставление вексельного кредита.

      4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).

      5. Вексельное поручительство банка.

      6. Предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд.

      7. Проведение расчетов по кредитным картам.

      8. Страхование кредитов и сделок.

      9. Операция «грохнуть банк» по выдаче невозвратного кредита.

      10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).

      11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой криминальной структурой, СКАЧАТЬ