Название: Cбережения и инвестиции. Пособие. Казахстан, 2021
Автор: Александр Сергеевич Репников
Издательство: Издательские решения
Жанр: Руководства
isbn: 9785005314680
isbn:
Рисунок 1. Калькулятор.
После этого нужно рассчитать необходимый ежемесячный взнос. Для этого в ячейку E-7 («Первоначальный капитал») вносим часть собственного капитала, выделенного для этой цели. Далее, меняя ежемесячный взнос в ячейке E10 и (при необходимости) первоначальный капитал (E-7), пользователю необходимо уравнять расчетный итоговый баланс портфеля на момент достижения цели в секции «Прогноз» (J-5 «Итоговый баланс») с необходимой величиной портфеля в секции «Цель» (H-6 «Необходимая сумма»). Как только вы получите нужную комбинацию, переносите ее в вашу главную таблицу с целями – столбцы «Первоначальный капитал» и «Ежемесячный взнос» соответственно.
Первоначальный капитал мисс Люси, отведенный на эту цель (свою пенсию), составляет 10 тысяч долларов США. Для достижения поставленной цели ей нужно ежемесячно вносить по 350 долларов США в свой пенсионный портфель.
Точно таким же образом с помощью калькулятора необходимо просчитать каждую вашу цель. Очень важно не завышать доходность по портфелю. Для расчета по краткосрочным и среднесрочным целям лучше использовать среднюю доходность в 5% годовых. Для долгосрочных – 9%. Калькулятор для проведения расчетов по любым другим целям, кроме пенсии, также доступен в приложении (во вкладке «Калькулятор (Цели)». Полученные данные необходимо занести в сводную таблицу с целями. Следите за тем, чтобы суммарный первоначальный капитал и суммарные ежемесячные взносы по всем целям не превышали реально доступные значения из предыдущей секции. В большинстве случаев одновременно работать на все цели будет невозможно – решите, какие цели важнее для вас, и расставьте приоритеты соответственно.
Расстановка приоритетов – очень важный процесс (последняя колонка). Если у вас не получается согласовать желаемые цифры с реально возможными, пробуйте увеличить инвестиционный горизонт. Попробуйте выполнять цели по очереди. В конце концов, сделайте ваши финансовые цели менее дорогими или отказывайтесь от наименее важных из них. Правильно и честно поставить цели очень важно. Простые математические ошибки, преувеличение начального СКАЧАТЬ