Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. П. В. Ревенков

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ ее передачи компетентным органам США. Самостоятельно FinCEN не осуществляет расследований преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а лишь оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.

      FinCEN не остается в стороне при расследовании дел, связанных с деятельностью преступных сообществ, представляющих угрозу национальной безопасности США. С этой целью FinCEN взаимодействует с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны.

      При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности[22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами.

      Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации.

      В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации:

      • база данных финансовой информации;

      • база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности);

      • информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США;

      • картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных:

      а) по источникам,

      б) расследованиям случаев ОД,

      в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции.

      В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы:

      • декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США;

      • декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США;

      • декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей[23];

      • декларации о денежных поступлениях[24].

      Также в базе данных финансовой информации содержатся отчеты о подозрительных международных переводах в национальной или иностранной валюте и формы о передаче дел на рассмотрение уголовной полиции или FinCEN, которые FinCEN заполняет в том случае, когда подтверждается информация о незаконности действий финансовых учреждений.

      FinCEN представляет собой довольно разветвленную организационную структуру, состоящую из разного уровня подразделений, наделенных теми или иными СКАЧАТЬ