История криптовалют. Биткойн-детектив. Андрей Урлин

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ программный интерфейс API для создания торговых приложений и осуществления транзакций. Начиная с весны 2000 года можно говорить о появлении новой отрасли, предоставляющей услуги по обмену национальных фиатных валют на электронные частные деньги. К 2001 году уже несколько десятков компаний и частных лиц со всего мира предлагали третьим лицам услуги по обмену национальных валют на электронное золото и наоборот, расширяя, таким образом, международную базу пользователей e-gold. Число обработанных в 2005 году транзакций в системе составило более 10 миллионов, что продемонстрировало рост на 40% по сравнению с 2004 годом. Ежедневный оборот в системе в это время составлял более 500 тысяч долларов США. К 2007 году число зарегистрированных клиентов e-gold превысило 3 миллиона человек. В 2009 году количество клиентов составило 5 миллионов.

      На своем пике в 2006 году система e-gold обрабатывала в год транзакций на сумму в 2 миллиарда долларов. Интересно отметить, что эти 2 миллиарда годового оборота осуществлялись на денежной основе всего лишь в 71 миллион американских долларов – именно на такую сумму в системе было выпущено расписок e-gold на реальное золото. Это соответствовало в то время примерно 3,5 метрическим тоннам золота. То есть оборачиваемость e-gold в год составляла 28 раз. Для примера можно сказать, что оборачиваемость доллара США, по данным американского Федерального резервного банка, составляла в то время всего 6 раз в год по М154 и 1,6 раза в год для М255.

      Однако резкое увеличение популярности системы e-gold стало и причиной ее краха. Декларируемая системой политика полной свободы и предоставляемая ей полная анонимность явились причиной того, что услугами системы стали в массовом порядке пользоваться различного рода мошенники, продавцы детской порнографии, организаторы финансовых пирамид, торговцы наркотиками и террористы. E-gold делала вид, что не особо замечает, кто делает ей основной оборот и каково происхождение и назначение денежных средств, циркулирующих в системе. Переписка по этим вопросам с правительственными органами шла в вялотекущем режиме. Дуглас Джексон даже сообщил в 2007 году, что его организация помогла в проведении более 300 расследований и сообщила в Национальный центр по делам пропавших и эксплуатируемых детей о 3000 потенциальных покупателях детской порнографии56. Однако все чаще и чаще федеральные правоохранительные органы начали характеризовать e-gold в качестве платежной системы для преступников, террористов и продавцов детской порнографии57.

      В связи с прошедшими в США 11 сентября 2001 года терактами, когда были разрушены башни-близнецы Международного торгового центра, началось планомерное и последовательное ужесточение законодательства, в том числе и в финансовой сфере. Создатели e-gold в полном объеме оценить грядущие для системы негативные последствия сразу, видимо, не смогли. Принятый в США почти сразу после терактов 11 сентября Закон о патриотизме58, внес бизнес по передаче и переводу денег без СКАЧАТЬ