Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации. А. О. Четвериков

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ (Страсбург, 8 ноября 1990 г.), принятая после Конвенции ООН 1988 г, содержит аналогичные положения.

      Теперь перейдем непосредственно к тому, как именно вышеуказанные конвенции ООН повлияли на развитие правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС. Значительное место в системе законодательства ЕС о деятельности кредитных организаций занимают нормативные акты о борьбе с т. н. отмыванием денег и финансированием терроризма. Первым документом такого рода на наднациональном уровне была Директива ЕЭС 91/308/ ЕЭС от 10 июня 1991 г. «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»[78], которая как раз и была принята с учетом положений Конвенции ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г, а также рекомендаций группы ФАТФ. Директива 91/308/ЕЭС стала поистине революционной, поскольку впервые установила на общеевропейском уровне определение отмывания денег – умышленные действия лица в отношении имущества, добытого преступным путем. При этом был установлен перечень операций, подлежащих обязательному контролю, сформулированы признаки подозрительных операций, закреплены правила контроля за такими операциями (сбор информации о клиентах кредитных организаций, передача такой информации компетентным органам государств), установлены требования к руководителям и сотрудникам организаций, осуществляющих банковские операции.

      После принятия Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности 2000 г. в ЕС была принята Директива ЕС 2001/97/ЕС от 4 декабря 2001 г. «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств»[79]. Был расширен круг лиц, подпадающих под действие контрольных процедур, и установлена обязанность кредитных организаций взаимодействовать с компетентными органами государств – членов ЕС. На сегодняшний день основным документом в данной сфере является Директива Европейского парламента и Совета ЕС 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств и финансирования терроризма», заменившая собой Директиву 2001 г. по борьбе с отмыванием денег.

      Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF)[80] – также является международной межправительственной организацией, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ или ЕЮД/ ФТ/ФРОМУ), а также осуществляет оценку соответствия национальных систем ЕЮД/ФТ этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 Рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются пересмотру.

      В настоящее время группа состоит из 36 членов, а именно: 34 страны, две международные организации.

      Рекомендации ФАТФ включают основные положения, которым предлагается следовать государствам в ходе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризмаСКАЧАТЬ