Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. П. В. Ревенков

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ лицом понимают физическое лицо, которому доверено выполнение важных общественных функций, за исключением лиц, переставших выполнять важные общественные функции в течение более чем одного года:

      • главы государств, главы правительств, министры, заместители и помощники министров;

      • члены парламента;

      • члены верховных судов, конституционных судов или других высших судебных инстанций, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, кроме исключительных обстоятельств;

      • члены судов аудиторов или члены правления центральных банков;

      • послы, поверенные в делах и высшие должностные лица вооруженных сил;

      • члены административных управляющих и надзорных органов государственных предприятий;

      • лидеры политических партий.

      Кроме этого дополнительной проверке подвергаются и ближайшие родственники политически значимых лиц: супруг(а), партнер, рассматриваемый государственным законодательством как эквивалентный супругу(е), дети и их супруги или партнеры, родители, а также братья и сестры.

      Решение об установлении деловых отношений с клиентом принимается на основе анализа хозяйственной деятельности клиента, сочетания банковских услуг, запрашиваемых клиентом, и размера денежных средств, которыми оперирует клиент.

      Кредитные организации должны с особым вниманием относиться к операциям с контрагентами из стран, которые не придерживаются принципов международного сотрудничества в сфере противодействия ОД, независимо от того, являются ли клиенты физическими или юридическими лицами, в том числе профессиональными участниками финансового рынка. Кроме того, в Директиве 05/211 указано, что профессиональные участники финансового рынка обязаны устанавливать определенные рамки отношений с подобными странами, утверждаемые исполнительным руководством финансового учреждения и реализуемые под контролем лица, ответственного за противодействие легализации доходов, полученных преступным путем.

      В соответствии с требованиями международного законодательства в сфере ПОД/ФТ кредитные организации должны определять принципы и процедуры установления банковских отношений с политически значимыми лицами. Такие принципы и процедуры предусматривают:

      • выявление среди клиентов политически значимых лиц;

      • выявление связанных с ними лиц и (или) компаний;

      • проверку источников поступления денежных средств до открытия счета;

      • получение от высшего руководства финансового учреждения разрешения на установление банковских отношений с политически значимыми лицами.

      Законодательные и нормативные акты Люксембурга содержат особые требования в отношении:

      • противодействия легализации средств, полученных путем взяточничества и коррупции;

      • установления СКАЧАТЬ