Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов. Пол Аллан Шотт

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ Тем не менее, чтобы обеспечить взаимодействие различных ведомств и учесть различные аспекты борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, требуется целая система мер. В особенности это касается частного сектора, на который фактически возложены обязанности по соблюдению требований регулирующих органов.

      4.4. Взаимное доверие

      Эффективной системой по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма считается та, в которой существует доверие между государственным и частным секторами. Несмотря на то что оба этих сектора имеют разные позиции и приоритеты, их объединяет общая цель. Таким образом, если и государственный, и частный сектор хотят создать эффективную систему борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, выгодную обоим, им необходимо сотрудничать. Если частные учреждения доверяют государственным органам, то они принимают более активное участие в реализации национальной стратегии борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Это особенно важно с точки зрения информирования надзорных органов о подозрительных операциях, учитывая конфиденциальный характер информации, которую частные учреждения должны передавать государству. Передаваемые сведения в обязательном порядке должны быть точными, достоверными и как можно более полными. В условиях отсутствия активного участия со стороны частного сектора или доверия между частным и государственным секторами система борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма никогда не будет работать настолько эффективно, насколько это возможно.

      5. Организационные подходы к эффективному банковскому надзору с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма

      Каждое государство разрабатывает и устанавливает свои организационные принципы банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Ни принципы Базельского комитета, ни международные стандарты FATF не дают ответа на вопрос о том, какую модель или какие меры банковского надзора должны использоваться государством и какой из видов мероприятий более эффективный. Решения в отношении выбора определенной модели или мер банковского надзора принимаются с учетом индивидуальных особенностей той или иной страны, которые основываются на специфике национальной банковской системы и/или полномочий и ресурсов существующих органов и/или приоритетах в области борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма.

      Однако на основе анализа множества систем банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма были выделены три модели (см. пример 1.1):

      ♦ надзор осуществляется органом банковского надзора;

      ♦ надзор осуществляется подразделением финансовой разведки;

      ♦ надзор осуществляется совместно несколькими учреждениями.

      Пример 1.1 Банковский надзор, основанный СКАЧАТЬ