Уголовно-правовое обеспечение безопасности банковского кредитования и проведения расчетов. Монография. Софья Викторовна Воронцова

Чтение книги онлайн.

      • расчетные центры на рынке ценных бумаг, например НКО «Расчетная палата РТС»;

      • расчетные палаты, осуществляющие обслуживание юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов на валютных рынках, такие как Национальный расчетный депозитарий, обслуживающий Московскую межбанковскую валютную биржу;

      • расчетные организации, действующие на межбанковском рынке, например НКО «Платежный центр», обслуживающая платежную систему «Золотая корона» и имеющая соглашения более чем со 130 банками;

      • расчетные организации, специализирующиеся на переводе денежных средств физических лиц без открытия банковских счетов, такие как «Вестерн Юнион ДП Восток», НКО «Рапида».

      Платежная небанковская кредитная организация имеет право осуществлять денежные переводы без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Такой вид НКО появился с выходом закона «О национальной платежной системе». По сравнению с расчетной платежной небанковской кредитной организации разрешен более узкий круг операций. Она должна обеспечивать безрисковую систему переводов в рамках организации мгновенных, электронных, мобильных платежей.

      Согласно положению ЦБ РФ от 21 сентября 2001 года № 153–П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции», НДКО могут осуществлять следующие банковские операции:

      • привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);

      • размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;

      • купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме (исключительно от своего имени и за свой счет);

      • выдача банковских гарантий;

      • осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

      НДКО не вправе:

      • привлекать денежные средства физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и юридических лиц во вклады до востребования;

      • открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц, а также осуществлять расчеты по ним;

      • заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовым обслуживанием;

      • покупать и продавать наличную иностранную валюту;

      • привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

      • осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

      Иначе говоря, НДКО не вправе проводить расчетные операции, но могут осуществлять определенные кредитно-депозитные операции.

      Единственным примером такой организации можно привести созданное в 2005 году ЗАО «Небанковская депозитно-кредитная организация “Женская микрофинансовая сеть”». Однако в 2011 г. у него аннулирована лицензия СКАЧАТЬ