Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации. А. О. Четвериков

Чтение книги онлайн.

      Раздел «D» посвящен предупредительным мерам:

      9. Законодательство о сохранении секретности со стороны финансовых учреждений.

      10. Меры по надлежащей проверке клиентов.

      11. Ведение документации.

      12. Политически влиятельные лица.

      13. Обслуживание корреспондентских счетов.

      14. Услуги по переводу денег или ценностей.

      15. Новые технологии.

      16. Банковские переводы.

      17. Доверие к третьим лицам.

      18. Система внутреннего контроля, иностранные отделения и филиалы.

      19. Страны с высокой степенью риска.

      20. Предоставление отчета о подозрительных операциях.

      21. Разглашение секретной информации и конфиденциальность.

      22. Уполномоченные нефинансовые компании и профессии: надлежащая проверка клиентов.

      23. Уполномоченные нефинансовые компании и предприниматели: иные меры.

      Раздел «Е» уделяет внимание прозрачности и бенефициарному владению юридическими лицами и образованиями:

      24. Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами.

      25. Прозрачность и бенефициарное владение юридическими образованиями (трастами).

      Раздел «F» посвящен правам и обязанностям компетентных органов, регулированию и контролю за иными институционными мерами:

      26. Регулирование и контроль над финансовыми учреждениями.

      27. Полномочия контролеров.

      28. Регулирование и контроль над уполномоченными нефинансовыми компаниями и профессиями.

      29. Подразделения финансовой разведки.

      30. Ответственность учреждений, осуществляющих правоохранительные меры, и следственных органов.

      31. Права учреждений, осуществляющих правоохранительные меры, и следственных органов.

      32. Агенты по перевозке наличности.

      33. Статистика.

      34. Руководство и обратная связь.

      35. Санкции.

      Раздел «G» описывает международное сотрудничество в области ПОД/ФТ/ФРОМУ:

      36. Международные акты.

      37. Взаимная правовая помощь.

      38. Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация.

      39. Экстрадиция.

      40. Иные варианты международного сотрудничества.

      Особый интерес вызывает мнение практикующих работников кредитных организаций относительно положений обновленного текста Рекомендаций ФАТФ. По мнению М.В. Каратаева, «анализ обновленной версии международных стандартов финансового мониторинга позволяет выделить следующие ключевые точки повышения эффективности процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ ФТ, применяемого российскими банками:

      1) подотчетность высшему руководству [кредитной организации][95];

СКАЧАТЬ