Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации. А. О. Четвериков

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ ООН № 1617 (2005)[94] Рекомендации ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами – членами ООН. Так, согласно п. 7 документа Совет Безопасности настоятельно призывает все государства-члены соблюдать всеобъемлющие международные стандарты, воплощенные в рекомендациях ФАТФ.

      В борьбе с отмыванием преступно нажитых доходов ЕС также ориентируется на Рекомендации ФАТФ. В частности, рекомендациями предписывается проведение надлежащей проверки клиентов. Согласно Рекомендации 10 ФАТФ (ранее Рекомендация 5) финансовые организации обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов при:

      – установлении деловых отношений;

      – совершении разовых операций (сделок): на сумму, превышающую установленное пороговое значение (15 000 долл. США/евро);

      – наличии подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма;

      – наличии у финансовой организации сомнений в достоверности или достаточности полученных ранее данных о личности клиента.

      При этом Рекомендацией 10 ФАТФ предусмотрены следующие меры, которые необходимо принимать:

      – идентификация клиента и подтверждение личности клиента с использованием надежных, независимых первичных документов, данных или информации;

      – определение бенефициарного собственника и принятие таких разумных мер по проверке личности бенефициарного собственника, которые позволят финансовому учреждению считать, что ему известно, кто является бенефициарным собственником. Для юридических лиц и образований это должно включать получение информации финансовыми учреждениями о структуре управления и собственности клиента;

      – понимание и, когда это необходимо, получение информации о целях и предполагаемом характере деловых отношений;

      – проведение на постоянной основе надлежащей проверки деловых отношений и тщательный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений, для того чтобы убедиться в соответствии проводимых сделок сведениям финансового учреждения о клиенте, его хозяйственной деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходимо, об источнике средств.

      Финансовые организации обязаны применять каждую из мер надлежащей проверки, но им следует выбирать степень применения этих мер с помощью риск-ориентированного подхода. Финансовые организации должны проверять личность клиента и бенефициарного собственника до или в ходе установления деловых отношений или совершения операций (сделок) с разовыми клиентами. Устанавливается возможность завершить проверку клиентов в разумно сжатые сроки после установления деловых отношений в том случае, если риски отмывания доходов и финансирования терроризма практически сведены к минимуму и если это крайне важно для бесперебойного осуществления нормальной деятельности.

      Рекомендации ФАТФ признаны Советом финансовой стабильности одним из двенадцати СКАЧАТЬ