Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах-членах ЕврАзЭС. К. Г. Сорокин

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ как кредитные потребительские кооперативы, ломбарды, микрокредитные организации, лизинговые компании; страховых агентов, организации, осуществляющие прием от потребителей наличных денег в оплату за предоставляемые услуги, осуществляемый поверенным, действующим от имени и по поручению доверителя (поставщика услуг) на основании договора поручения, в том числе через электронные терминалы.

      Базовым Законом определено, что государственные органы Республики Казахстан не являются субъектами финансового мониторинга.

      Базовый Закон определяет перечень операций, в том числе на основе порогового подхода, подлежащих финансовому мониторингу.

      При этом подозрительные операции подлежат обязательному контролю независимо от суммы операции.

      Система регулирования и надзора за финансовыми организациями в Казахстане в сфере ПОД/ФТ основывается на базовом Законе, частично на отраслевых законах и подзаконных нормативных правовых актах. В Республике Казахстан контроль за исполнением субъектами финансового мониторинга законодательства в сфере ПОД/ФТ возложены на соответствующие государственные органы согласно их компетенции. Регулятором финансовых организаций для целей ПОД/ФТ до момента выхода Указа Президента Республики Казахстан от 12 апреля 2011 г. № 25 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного регулирования финансового рынка Республики Казахстан» являлось Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, которое данным Указом было упразднено с передачей его функций и полномочий Национальному банку Республики Казахстан. В ряде секторов надзор за финансовыми учреждениями осуществляется также Национальным банком РК и Министерством связи РК в пределах согласно их компетенций, однако данный надзор напрямую не относится к сфере ПОД/ФТ. Режим санкций за несоблюдение законодательства о ПОД/ФТ в Казахстане сформирован не во всех секторах, а механизм контроля и применение санкций в системе ПОД/ФТ в Республике Казахстан в настоящее время находятся на стадии формирования[82]. Не у всех надзорных органов четко законодательно определены полномочия по надзору за финансовыми организациями с точки зрения ПОД/ФТ, кроме того, возможность применения широкого спектра санкций в отношении всех видов финансовых учреждений (за исключением банковского сектора) за нарушения в сфере ПОД/ФТ конкретно не регламентирована.

      Таким образом, ПФР Казахстана, являясь ключевым институтом национальной системы ПОД/ФТ и будучи структурой административного типа, осуществляет сбор и обработку информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, производит анализ полученной информации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, координирует деятельность государственных органов в данной сфере, направляет информацию в пределах своей компетенции в правоохранительные органы для принятия процессуальных решений в случае достаточных для этого оснований[83]. Более подробно ознакомиться с институциональной СКАЧАТЬ