Банковское право. Коллектив авторов

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ Здесь следует обратить внимание на то, что речь идет именно о банковских операциях, т. е. если кредитная организация заключает сделки, но не осуществляет банковские операции, то это может являться основанием для отзыва ее лицензии;

      3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных. Согласно указанию ЦБ РФ от 25.07.2003 № 1311-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных» выявленные факты существенной недостоверности отчетности должны позволять утверждать, что кредитная организация не выполняет определенных требований (в частности, требований по формированию резервов, создаваемых в соответствии с нормативными актами Банка России, допускает определенное в данном указании уменьшение величины собственных средств (капитала), не исполняет своевременно и в полном объеме свои денежные обязательства перед кредиторами (вкладчиками) или обязанности по уплате обязательных платежей, а также имеет иное (иные) отличное (отличные) от п. 3 ч. 1 ст. 20 Закона о банках основание (основания) для отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

      4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

      5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

      6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Банке России, а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Закона о противодействии отмыванию доходов. Здесь имеются в виду меры, предусмотренные ст. 74 Закона о Банке России, которые можно назвать предупредительными, а также соблюдение требований к проведению операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и исполнение обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Закона о противодействии отмыванию доходов);

      7) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

      8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Законом о банкротстве кредитных организаций, имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Законом (см. Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией, утвержденное ЦБ РФ 09.11.2005 № 279-П). Основания назначения временной администрации перечислены в ст. 17 Закона о банкротстве кредитных организаций;

СКАЧАТЬ