Банковский розничный бизнес. Сергей Сплошнов

Чтение книги онлайн.

      В соответствии с Инструкцией о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы[13] частная платежная система – совокупность субъектов (участники, расчетный центр), программных и технических средств, единых организационных правил и процедур, используемых для осуществления безналичных переводов. Такие безналичные переводы не связаны с предпринимательской деятельностью и осуществляются участниками и расчетным центром частной платежной системы в соответствии с условиями заключенных между ними договоров.

      Участниками частной платежной системы являются банки, имеющие соответствующие лицензионные полномочия Национального банка Республики Беларусь и юридические лица – нерезиденты, заключившие договоры на участие в частной платежной системе.

      Расчетный центр – банк или юридическое лицо-нерезидент, определяющие условия проведения безналичных переводов и принимающие на себя обязательства перед участниками по проведению безналичных переводов.

      Банки в рамках участия в частной платежной системе вправе осуществлять:

      – безналичные переводы за счет физических лиц в пользу физических и юридических лиц, которые являются клиентами участников-нерезидентов;

      – безналичные переводы в пользу физических лиц за счет физических или юридических лиц, которые являются клиентами участников-нерезидентов;

      – безналичные переводы, плательщиком и бенефициаром по которым являются физические лица – клиенты банков-резидентов.

      Платежные инструкции физических лиц для осуществления перевода через частную платежную систему оформляются в виде заявления на перевод в форме и количестве экземпляров, установленных банками с учетом требований платежной системы.

      Выплата денежных средств по безналичным переводам, поступившим в пользу физических лиц, осуществляется банками на основании заявлений физических лиц на получение перевода в соответствии с информационными сообщениями расчетного центра.

      Законодательство Республики Беларусь определяет более высокие требования к информации, предоставляемой отправителями и получателями переводов, чем этого требуют стандарты международных частных платежных систем.

      Так, по переводам через частные платежные системы в пользу организаций-нерезидентов физические лица представляют в банки документы (информационные материалы, рекламные и другие документы), содержащие информацию о наименовании бенефициара, стоимости подлежащих оплате в иностранной валюте услуг, назначении платежа. По переводам, осуществляемым физическими лицами в пользу физических лиц, представление документов для осуществления банками функций агентов валютного контроля не требуется.

      Заявление на перевод и заявление на получение перевода, как правило, СКАЧАТЬ