Банковское дело. Ахсар Мухаевич Тавасиев

Чтение книги онлайн.

СКАЧАТЬ В соответствии с Инструкцией № 59-И штраф – это денежное взыскание, налагаемое на банк на основаниях, установленных в банковском законодательстве и нормативных актах Банка России. Штраф может быть применен за каждый случай нарушения норм законов о Центральном банке и “О банках и банковской деятельности” или требований нормативных актов Банка России. При этом величина штрафа за нарушение каждого вида пруденциальных норм за месяц не может превышать 1 % минимального размера УК вновь создаваемого банка.

      См. также Кодекс РФ об административных правонарушениях (Федеральный закон № 195-ФЗ от 30.12.2001 г.), в котором, в частности, особо выделены нарушения законодательства о банках и банковской деятельности (ст. 15.26).

      4. Надзорные органы имеют право потребовать от банка осуществить мероприятия, направленные на его финансовое оздоровление, а именно на изменение величины и/или структуры его активов и/или пассивов (требование реструктурировать баланс). Такое требование предъявляется банку в случае возникновения у него текущих проблем с ликвидностью или высокой вероятности их возникновения в ближайшей перспективе (см. главу 13).

      5. Надзорный орган может ограничить на срок до 6 месяцев проведение банком отдельных операций (одной или нескольких) в случае нарушения (невыполнения) им банковского законодательства, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации. Эта мера предполагает установление количественных ограничений на проведение соответствующих операций (предельного объема остатков средств на соответствующих счетах, количества или круга клиентов, кредиторов, заемщиков); распространяется на все филиалы банка. Если по истечении срока действия соответствующего предписания финансовое положение банка не улучшилось, то эта мера может быть применена вновь.

      Если ТУ Банка России принимает решение направить в центральный аппарат ЦБ ходатайство об отзыве у банка лицензии, то в тот же день оно должно ввести ограничение на выполнение данным банком следующих операций:

      • привлечение средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты), а также путем продажи им собственных ценных бумаг, привлечение межбанковских кредитов, открытие депозитных счетов клиентам, не являющимся участниками банка;

      • открытие расчетных и текущих счетов клиентам, не являющимся участниками банка, счетов банкам-корреспондентам и небанковским КО, своих корреспондентских счетов в других КО;

      • выдача банковских гарантий;

      • купля у физических лиц и продажа им иностранных валют;

      • открытие обезличенных металлических счетов для привлечения драгоценных металлов во вклады от лиц, не являющихся участниками банка;

      • перечисление средств в бюджеты и государственные внебюджетные фонды по поручению юридических лиц.

      6. Запрет на выполнение банком отдельных операций (одной или нескольких), предусмотренных в его лицензии, СКАЧАТЬ