Как защититься от мошенничества на финансовом рынке. Виктор Зверев

Чтение книги онлайн.

      Ещё одним мотивом участия в мошеннических операциях может быть неуверенность и озабоченность топ-менеджеров своим положением (особенно в период кризиса) в компании или банке. Так, например, работая в банке топ-менеджеры раньше многих ощущают возможные затруднения в работе банка в период кризиса и определяют своё поведение в зависимости от этих ощущений. Сосредотачиваясь на своих личных интересах, сознавая свою ценность и будучи «ходовым» и достаточно дорогостоящим товаром на рынке управленческих кадров, они способны неожиданно для работодателя сменить место работы, прихватив некоторые клиентские базы или «приторговывать» важной информацией, а иногда и прямо работать на конкурента, надеясь в будущем получить работу на стороне.

      Учёные-криминологи считают, что среди всех преступлений один из наиболее высоких уровней повторного совершения преступления (после насильников) – у мошенников, против которых не было возбуждено уголовное дело, или которые не понесли дисциплинарных наказаний (например, сотрудника уволили из одного банка за мошенничество с кредитами, против него никаких действий уголовно или административно наказуемых не было произведено, он переходит в другой банк, где занимается тем же).

      Руководство компаний и банков очень часто не заинтересовано в раскрытии факта совершения преступления, поскольку это пагубно может отразиться на престиже фирмы или банка, привести к потере клиентов, к существенным материальным потерям, вытеснению с рынка и т. д. Следовательно, безнаказанность в большинстве случаев значительно способствует совершению преступления. Если мошенника не наказали, то он идёт на мошенничество повторно.

      Основными возможностями для мошенничества в России является несовершенство законодательной базы в большинстве сегментов финансового рынка, коррумпированность чиновников, недостаточная судебная практика в этой области, маленькие сроки за отдельные правонарушения на финансовом рынке.

      Мошеннические операции осуществляются на различных сегментах финансового рынка. Основными из них являются: рынок ценных бумаг (рынок акций, облигаций, векселей), денежный рынок (банковский, валютный, микрофинансовый).

      2. Основные методы и схемы мошенничества на рынке акций

      Акции как ценные бумаги являются одним из удобных для мошенников финансовых инструментов финансового рынка. Акции на рынке могут покупать физические лица, банки, финансовые компании.

      Акция в России – именная ценная бумага. Имя держателя регистрируется в специальном реестре, который ведётся регистратором или депозитарием.

      Мошенничества на рынке акций происходят как с обыкновенными, так и с привилегированными акциями.

      Наибольший интерес для мошенников представляют обыкновенные акции, владельцы которых являются собственниками СКАЧАТЬ